金融業UI精細化設計策略

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精細化設計是可被復用標準化方法，通過精細化分析深入理解用戶需求/痛點，制定有效的設計策略。本文將以金融行業UI來講解一下如何精細化設計。

為什么要做精細化設計

1）不同圈層用戶需求不同，如股票小白、一般散戶、專業用戶群體，特點不同，需求也不同，充分對用戶進行挖掘、細分才能更好的理解用戶。

2）在產品同質化嚴重背景下，精細化設計是一條能持續產生創新收益路徑。

3）互聯網新流量獲取困難，比起搶占流量，當下更重要的，是提升用戶粘性、更好的服務用戶、打造精細化服務體系。

精細化設計方法優勢

精細化設計是可以被復用的標準化流程方法，設計師可以通過精細化用戶/場景/時段分析后更好的理解用戶多樣化需求，從而轉換角色發現用戶痛點，基于痛點制定設計策略，展開具體設計，設計方向精耕、細致，更關注效果，重視投入產出比。

一、精細化需求分析

用戶分層及需求分析

用戶分層：方法包含多種，包括按用戶價值、生命周期、RFM模型、AARRR模型、使用經驗分層等方法，需結合需求目標及業務類型選擇匹配的方法。

以搜索金融垂類為例，目標是更好的滿足用戶的需求，而不同分層下的用戶需求不同，因此結合金融垂類下不同使用經驗用戶需求不同的特征，按用戶使用經驗由淺入深分為：小白用戶、一般散戶、專業用戶，基于大盤用戶分析報告發現用戶類型主要以小白用戶和一般散戶為主，小白用戶占比最高。

需求分析：方法包括問卷調研、用戶訪談、焦點小組、數據分析等方法，此項目需求分析結論來源于用戶分析報告，主要是通過問卷方式調研用戶需求，將不同分層用戶的需求進行分類整合，得出以下需求特征：

小白用戶：入門學習資料、百科基礎知識、新聞資訊、行情、社區內容。

一般散戶：行情、自選、新聞資訊、投資建議。

專業用戶：自選、行情、資訊、社區、更高級的策略組合。

場景分類分析

輔助挖掘分場景的細化需求并提供對應設計解法

不同場景下用戶需求不同，設計解決方案會有差異，金融品類需求豐富包括股票/基金/期貨/外匯/貴金屬，需求類型包括實體需求/問答需求/轉化需求，需通過數據分析了解各類需求占比，可以作為后續優化優先級的判斷指標，經過數據分析后得出結論股票品類需求及用戶占比遠高于其他品類，以股票品類舉例細化用戶需求，列舉搜索詞，便于后續進行線上問題走查挖掘設計機會點。

使用時段分析

輔助挖掘分時效的細化需求并提供對應設計解法

股票交易時段有固定的交易周期，包括盤前/早盤盤中/午休/午盤盤中/盤后幾個固定時段，不同時段用戶需求不同，了解不同時段的用戶需求可以更好的滿足用戶，比如開盤過程中用戶想看到更實時更專業的行情信息、實時的資訊動態，而在盤前/盤后用戶更想看到的是今日大盤的走勢預測/收盤后的大盤總結，除了固定周期的用戶需求，突發的新聞資訊類時效性內容對用戶做決策分析也很重要。

二、機會點挖掘

綜合分析判斷設計優先級

由于開發資源有限，不能一次做完所有產品設計優化，因此需針對優化內容排布優先級，對高優場景進行優化，這里的方法是結合用戶分類規模、產品品類規模、發展目標、體驗收益高低明確優化優先級，通過上述精細化分析得出結論股票場景用戶規模大，且小白用戶占比高，因此在股票場景下針對偏小白用戶高優進行設計優化。 結合分析結論洞察機會點

結合小白用戶需求特征在股票需求場景下挖掘設計機會點，結合股票場景需求分類結論列舉搜索詞，針對搜索詞下的需求滿足情況進行挖掘分析，可以從以下三點著重分析：

1）結合用戶需求結論分析是否存在未滿足的使用需求。

2）結合競品分析已滿足需求是否有提升空間，如在滿足效率上、信息理解成本上。

3）結合競品分析交互、布局、視覺樣式上是否存在優化空間。

以大盤詞下的股市行情搜索詞為例：

1）當前僅滿足了用戶單一市場的行情需求：僅展示了A股下的上證指數行情，缺少美股/港股等多市場滿足、缺少重要行情動態信息包括大盤最新消息、大盤整體漲跌情況、大盤特殊異動等信息。

2）數據圖表復雜理解成本高，滿足效率低：橫縱坐標數據多、圖表內包含分時、五日、日K等專業行情功能切換，小白用戶難以理解。

3）內容布局及樣式上相對單一：由于滿足卡片使用了通用的股票行情設計模板、且需求滿足有缺失，導致了內容及布局上相對單一，與競品相比在內容豐富度及視覺樣式上差距較大。 按照以上方法對列舉搜索詞場景進行逐一分析挖掘，最后整理分類總結設計機會點。

三、制定設計優化策略

明確設計準則及發力點

基于小白用戶經驗少、金融垂類專業知識多晦澀難懂、數據復雜難理解的背景，制定易觸達、易理解2個策略，通過信息可視化外顯、圖表圖形化表達、關鍵信息外顯等方式降低用戶消費門檻，提高信息獲取效率，強時效是基于股票特有的盤前/盤中/盤后周期性交易特征擬定的，可通過此特征打造更加差異化的滿足。

四、落地應用驗證

股票大盤場景

1）分析用戶需求及業務訴求

典型搜索詞：如大盤行情、今日股市動態等大盤泛搜索詞。

用戶需求：結合用戶高頻使用功能分析發現小白用戶、一般散戶、專業用戶均對行情功能有高頻率的使用需求，具體需求包括了解多市場、關鍵指數行情、了解最新快訊、重要行情動態、盤前/盤中/盤后簡報，再結合小白用戶占比高且對百科內容有需求的現狀，知識科普信息也是相關待滿足需求。

業務訴求：增加自選股入口、開戶轉化導流入口。

2）競品分析挖掘優化點

搜索競品分析：普遍用一張晦澀難懂的數據結果卡滿足全部用戶的復雜檢索需求，可獲取信息很有限，對小白用戶來說復雜的數據圖更是難以消化。

垂類競品分析：更專業，信息滿足更豐富，但頁面內容較繁雜，對于小白用戶來說入門成本較高。

設計優化思路：結合競品優劣勢可得出，需要在提高信息豐富度的同時，考慮小白用戶的入門成本，用更可視化及簡潔的設計語言輔助用戶快速獲取有效需求信息。

3）結合策略展開設計

結合用戶需求優先級對信息模塊進行分區，強需內容放在頭部，弱需滿足放在中部，附加轉化放在底部，如多市場TAB+指數模塊作為搜索強需置于上方，關鍵指數信息置于頭部，市場總覽及簡報內容置于中部，開戶轉化等激發需求入口置于下方輔助展現，并結合設計策略進行詳細設計。

易觸達：優化前的搜索結果卡片僅支持上證指數數據的展示，更豐富的行情信息都承載在落地頁內，通過前卡與落地頁的聯動優化，外顯滿足需求的關鍵信息，幫助用戶提升消費效率。

易理解：通過數據結構化、圖形可視化、標簽化字體等用戶更易理解的設計表達語言，幫助用戶更簡單快捷的獲取信息。

強時效：增加快報簡訊等時效性內容、周期性內容展示。

4）實驗上線驗證

通過最終上線實驗數據分析發現，設計改版后由于更高效的滿足了用戶多樣化內容需求，搜索量、點擊率大幅提升，也驗證了整個設計方法思路的正確性。

開戶轉化場景設計方法流程相同分析需求：典型搜索詞股票開戶等轉化詞，線上僅有開戶入口列表，但實際搜索用戶有潛在的查找開戶方式需求未滿足，因此需先滿足用戶了解開戶流程的需求，再提供轉化入口。競品分析：搜索競品包括今日頭條、夸克、QQ瀏覽器、必應、谷歌均以滿足用戶查找需求為主，信息以純文本形式展現，消費成本較高，且未滿足用戶潛在的開戶需求，垂類競品開戶頁對流程、材料介紹均不完整、缺少完整的介紹及問題解答。

策略設計 ：結合用戶需求優先級對信息模塊進行分區，可視化外顯優先滿足開戶流程需求，再提供優質券商開戶入口，考慮到搜索結果頁卡片展示屏效，完整開戶指南配合在落地頁內呈現。驗證收益：產品上線后開戶轉化率提升，用戶需求和轉化需求得到了較好的平衡，再次驗證精細化設計方法的有效性。 總結與展望精細化設計方法應用落地主要分為四步：

1）分用戶、場景、時效的精細化需求分析；

2）VS競品分析問題挖掘設計機會點；

3）結合分析制定設計優化策略；

4）高優場景設計及收益驗證。該方法不僅適用于搜索金融垂類體驗持續優化，同時也可應用至搜索全局啟發設計優化思路。

作者：MEUX
來源如：UI中國

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